為全面貫徹落實黨中央、國務院對金融工作的決策部署，加強對銀行業和保險業的監督管理，規范現場檢查行為，提升現場檢查質效，促進行業健康發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規，制定本辦法。

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

（2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議 通過 2006年10月31日中華人民共和國主席令第五十六號公布 自2007年1月1日起施行）

黨的十九大以來，銀行保險機構綜合實力進一步增強，服務經濟社會發展能力穩步提升，關鍵領域改革持續深化，防范化解金融風險取得明顯成效。隨著我國經濟由高速增長階段轉向高質量發展階段，金融供給與需求之間不平衡不適應的矛盾日益凸顯，銀行業和保險業高質量發展面臨多重挑戰。為深入貫徹落實以習近平同志為核心的黨中央的決策部署，推動銀行業和保險業高質量發展，更好服務現代化經濟體系建設，現提出如下意見。